Tirer le meilleur parti de vos déductions fiscales et soumettre efficacement vos impôts peut être l’un des obstacles les plus difficiles à surmonter en tant que travailleur indépendant. Même si le travail en tant que freelance présente de nombreux avantages, notamment celui d’être son propre patron, de choisir ses horaires et d’accepter des tâches qui l’intéressent, il comporte également de nombreuses responsabilités financières. Les free-lances doivent payer leurs propres impôts parce qu’ils n’ont pas d’employeur qui les retient sur leurs revenus ; ils s’exposent ainsi à de lourdes amendes de l’IRS.
Dans cet article, nous examinerons quelques-uns des défis auxquels sont confrontés les entrepreneurs indépendants lorsqu’il s’agit d’optimiser leurs déductions fiscales et de déclarer leurs impôts, ainsi que quelques conseils pour gérer votre argent.
Attention aux détails
Comprendre les complexités de l’impôt sur le travail indépendant est l’un des principaux défis auxquels sont confrontés les free-lances. Les impôts sur la sécurité sociale et Medicare que les employés paient normalement par l’intermédiaire de leur employeur, mais que les free-lances doivent payer eux-mêmes, sont en fait l’impôt sur le travail indépendant. Le taux de l’impôt sur le travail indépendant, qui est actuellement de 15,3 %, est plus élevé que le taux de 7,65 % que les employés doivent payer.
Déterminer quelles dépenses peuvent être déduites fiscalement est un autre défi auquel les entrepreneurs indépendants peuvent être confrontés. Contrairement aux salariés, qui peuvent fréquemment déduire des coûts tels que les uniformes et les fournitures de bureau, les indépendants peuvent déduire une variété beaucoup plus large de coûts, y compris ceux liés à leur bureau à domicile, aux voyages et même aux repas des clients.
En outre, les entrepreneurs indépendants doivent déclarer avec précision tous les revenus qu’ils reçoivent de diverses sources sur leur déclaration d’impôts en gardant une trace de tous ces revenus. Si vous avez de nombreux clients et que vous acceptez des paiements via différents systèmes, tels que PayPal et Venmo, cela peut s’avérer très difficile.
Créer des budgets précis
Malgré les difficultés que rencontrent les free-lances, il existe un certain nombre de stratégies qui peuvent vous aider à maximiser vos économies d’impôts et à gérer votre argent. En tant que freelance, la première étape vers une gestion efficace de l’argent consiste à créer un budget et à planifier vos dépenses. Il est essentiel d’établir un budget dès le début de votre carrière de free-lance et de suivre régulièrement vos revenus et vos dépenses. Vous pourrez alors procéder à des ajustements après avoir vu où va votre argent.
Pensez à investir dans un logiciel de comptabilité qui vous facilitera la gestion de vos livres et le suivi de vos revenus et dépenses. Pour les entrepreneurs indépendants, plusieurs logiciels de comptabilité très appréciés sont Xero, FreshBooks et QuickBooks Online.
Vérifiez vos déductions
En tant que freelance, vous avez la possibilité de déduire de vos impôts un large éventail de dépenses. Les frais de bureau à domicile, les frais de déplacement et les frais de fournitures et d’équipement pour votre entreprise sont quelques exemples de déductions typiques. Gardez une trace de tous vos coûts tout au long de l’année et veillez à collecter les reçus et les factures afin de maximiser vos déductions. Parmi les autres déductions souvent oubliées que les entrepreneurs indépendants peuvent utiliser, citons les primes d’assurance maladie, les cotisations aux régimes de retraite, les dépenses de marketing et de publicité, ainsi que l’assurance contre la faute professionnelle et la responsabilité civile de l’entreprise.
Gardez un œil sur vos impôts 1099
Le suivi des documents 1099 que vous recevez est une partie cruciale de la gestion de vos impôts en tant que freelance. Le revenu que vous recevez d’un client est indiqué sur un document fiscal appelé 1099, et vous devez inclure ce revenu dans votre déclaration d’impôts. Gardez l’œil ouvert si vous recevez un document 1099 dans votre boîte aux lettres ou dans votre boîte électronique. Vous devez toujours déclarer les revenus que vous recevez d’un client, même si vous ne recevez pas de formulaire 1099 de sa part. Au fur et à mesure que vous gagnez de l’argent de diverses sources, gardez-en la trace et inscrivez-la avec précision dans votre déclaration d’impôts.
Conclusion
Si vous avez du mal à comprendre les subtilités de l’impôt sur le travail indépendant et des déductions, vous devriez peut-être envisager de faire appel à un expert fiscal pour vous aider. Un expert fiscal peut vous offrir des conseils expérimentés, vous aider à maximiser les économies d’impôts et garantir que vos impôts sont déclarés avec précision et dans les délais. Bien que le recours à un expert fiscal puisse être coûteux, il vous reviendra finalement moins cher, car il s’assurera que vous n’oubliez pas de déductions ou que vous ne remplissez pas votre déclaration de revenus de manière incorrecte.
