Préparer les services de retraite pour vous et vos employés est l’un des aspects les plus importants de la préparation d’un propriétaire ou d’un responsable d’entreprise aujourd’hui. En travaillant avec le groupe Retirement Plan Services de Texas Bank and Trust, vous pouvez être rassuré, sachant que nous nous en tenons à un ensemble de valeurs fondamentales, notamment la confidentialité, la sécurité des biens et un engagement inébranlable envers l’excellence professionnelle.
Pourquoi les services de retraite sont-ils importants ?
Dans cet article, vous pouvez connaître les services de retraite dont voici les détails ;
Notre approche
Grâce à une technique de consultation stratégique, notre groupe dévoué de spécialistes des régimes de retraite vous aidera à chaque étape de la méthode d’élaboration d’un régime de retraite adapté à votre situation, tout en vous guidant et en vous soutenant dans les directives et politiques complexes qui régissent les stratégies d’avantages sociaux.
Notre service individualisé inégalé combine une administration personnalisée du plan avec des choix d’investissement polyvalents.
En interagissant avec vous, TBT Retirement Plan Services s’engage à :
Personnaliser notre modèle d’enregistrement de régime pour répondre aux exigences de votre entreprise privée.
Organiser des réunions avec les membres du personnel pour les informer des exigences légales, des avantages fiscaux, des stratégies d’investissement et des prestations de retraite.
- Traiter les questions administratives et les dépôts du gouvernement fédéral
- Préparer tous les rapports et interactions avec les travailleurs requis par la loi.
- Garder les propriétés et représenter tous les gains et circulations.
- Fournir une étude et des recommandations sur les fonds communs de placement
- Mise à jour des modèles d’allocation de biens
Nos options de régime d’employeur
Plans de participation aux bénéfices
Les plans d’intéressement aux bénéfices offrent à la fois une polyvalence de développement et une discrétion dans le versement des cotisations. Les contributions de l’employeur sont polyvalentes et peuvent être affectées de plusieurs manières. L’entreprise peut verser une contribution discrétionnaire chaque année, qui peut être basée sur un calendrier d’acquisition des droits.
Régimes avec tests croisés
Ces stratégies utilisent des approches d’allocation, qui permettent à l’entreprise de sélectionner des catégories de travailleurs et de proposer différents niveaux d’allocation de cotisations pour chaque groupe. Si les tests de non-discrimination sont respectés, l’entreprise peut allouer une part proportionnelle plus importante de sa contribution aux employés spécifiques dont l’employeur souhaite qu’ils bénéficient le plus.
Plans 401(k)
Une stratégie 401( k) est un plan de participation aux bénéfices qui comprend une disposition facultative de report de salaire. L’employeur peut généralement verser une cotisation de contrepartie liée au report de salaire facultatif, ainsi qu’une cotisation de participation aux bénéfices, qui est attribuée à toutes les personnes admissibles. Les travailleurs peuvent verser des cotisations à impôt différé ou des cotisations Roth après impôt. Tout cela peut être assez déroutant, c’est pourquoi les grandes entreprises et les sociétés ont des départements comptables entiers à leur disposition. Si, comme de nombreux propriétaires de petites entreprises, vous devez vous débrouiller tout seul pour régler vos impôts d’indépendant, il peut être utile de demander l’aide d’un professionnel de la fiscalité pour analyser les stratégies 401(k) et leur impact sur votre entreprise et vos employés.
Plan Safe Harbor
Un type de stratégie 401(k) dans le cadre duquel un employeur n’est pas tenu d’effectuer un test de non-discrimination des cotisations facultatives ou de verser des cotisations complémentaires en respectant certaines exigences de cotisation de l’entreprise et de prévoir une acquisition immédiate de 100 (%) de ces cotisations.
Régimes simples
Une préparation 401(k) pour les entreprises de moins de 100 employés dans le cadre de laquelle une entreprise qualifiée n’a plus à s’inquiéter des tests de discrimination ou de directives trop lourdes. Cependant, il existe des niveaux de contributions de l’employeur, une limite inférieure de report optionnel, et une acquisition de 100 (%) pour cent des contributions de l’entreprise.
Nos services personnalisés
Grâce à notre expérience et à nos compétences, nous pouvons vous aider à gérer tous les aspects du plan de retraite de votre entreprise. Grâce à nos services personnalisés, nous pouvons garantir que votre programme de retraite s’adaptera en permanence à l’évolution de vos besoins et de ceux de vos travailleurs.
Conception et administration du plan
- Service local et personnalisé
- Tenue d’archives à la pointe de la technologie
- Test annuel de qualification
- Discrimination ADP/ACP
- Top annuel
- Suivi de 70 ans et demi
- Documents prototypes
- Descriptions sommaires des plans
- Déclaration fiscale
- Préparation du formulaire fiscal 1099-R
- Préparation du formulaire fiscal 5500
Formation et communication avec les employés
- Organiser des réunions d’inscription sur place
- Information et rapports sur le régime en cours
- Accès au compte en ligne pour le promoteur/employé
- Consulter le solde et les informations sur les placements
- Transfert de fonds
- Modifier les choix et les affectations de placements
Options du régime flexible de l’employeur
- Plans de participation aux bénéfices
- Plans 401(k)
- Plans SIMPLE
- Régimes avec tests croisés
- Plans « Safe Harbor
