Cet article explique si les crypto-monnaies sont un bon investissement. La question que de nombreux investisseurs se posent est de savoir si les crypto-monnaies sont un bon investissement, compte tenu des milliers de milliards de euros dépensés, du battage médiatique autour des crypto-monnaies et du lancement quotidien de nouvelles entreprises de crypto-monnaies.
Est-il encore intelligent d’investir dans les crypto-monnaies malgré le fait que la plupart, sinon tous les investisseurs, ont perdu de l’argent dans des fraudes telles que le token Squid Game, le stablecoin TerraUSD et d’autres altcoins ? Un investisseur avisé envisagerait-il encore d’investir dans le secteur malgré l’extrême volatilité observée jusqu’à présent et les rapports de millionnaires en crypto-monnaies qui gagnent ou perdent des millions du jour au lendemain ?
Les crypto-monnaies sont-elles un bon investissement ?
Les crypto-monnaies peuvent être un investissement fantastique qui génère des rendements astronomiques du jour au lendemain, mais elles présentent également un inconvénient de taille.
Les investisseurs doivent évaluer si leurs besoins en liquidités, leur horizon temporel et leur tolérance au risque correspondent à leur profil d’investisseur.
Les investisseurs doivent compléter leurs recherches, allouer une part appropriée de leur investissement et acquérir les compétences nécessaires en matière d’investissement.
Que faut-il considérer en premier ?
Vous devez prendre en compte la répartition des actifs avant de prendre toute décision d’investissement. Pour obtenir des rendements diversifiés sur le long terme, l’allocation d’actifs consiste simplement à répartir vos investissements sur une variété de produits. Il en va de même pour les cryptomonnaies ; pour déterminer la part de votre portefeuille d’investissement qui peut être consacrée aux cryptomonnaies, vous devez tenir compte de votre tolérance au risque, de vos objectifs financiers et de votre horizon temporel.
Lorsque vous envisagez d’acheter une crypto-monnaie ou un autre actif numérique, vous devez faire vos devoirs. Il n’est pas conseillé d’acheter des actifs numériques en se basant uniquement sur les conseils d’un ami ou par peur de manquer quelque chose. Il serait judicieux d’étudier le livre blanc avant d’investir dans une crypto-activité afin de mieux comprendre l’objectif, la technologie et le cas d’utilisation de la crypto-monnaie.
Connaître l’équipe permet de se faire une idée des antécédents des responsables. En fin de compte, vous voulez éviter le risque de négocier un actif cryptographique qui s’effondre en raison d’une fraude, étant donné le manque de réglementation et de contrôle des actifs numériques.
Une fois que vous avez identifié un actif cryptographique dans lequel vous pouvez investir en toute confiance, vous devez choisir comment le faire. Achetez-vous directement des crypto-monnaies ? Dans l’affirmative, conservez-vous votre investissement vous-même ou utiliserez-vous votre compte auprès de la bourse de crypto-monnaies ou d’un courtier pour le faire ? Dans l’affirmative, avez-vous créé un portefeuille numérique ? Ou prévoyez-vous d’utiliser un fonds spéculatif, un fonds commun de placement ou un fonds négocié en bourse comme gestionnaire d’actifs ?
Optez-vous pour l’achat d’actions de bourses de crypto-monnaies et l’investissement par procuration ? ou investissez-vous dans des actions d’autres entreprises cotées en bourse qui utilisent la technologie de la blockchain ou fournissent des fournitures à l’industrie, comme les fabricants de GPU ? L’investisseur avisé envisagerait toutes les possibilités disponibles, car chacun de ces investissements présente des avantages et des inconvénients.
Les crypto-monnaies sont-elles un bon investissement pour vous ?
La plus grande différence entre l’investissement et le trading est l’horizon temporel, c’est pourquoi nous devons d’abord faire cette distinction. L’horizon temporel de la négociation de tout actif est souvent à court terme et de nature plus spéculative. Il n’est pas rare que les traders réalisent des dizaines de transactions chaque jour pour profiter des fluctuations de prix intrajournalières.
Trading vs. Investing
La négociation exige une approche disciplinée, car les négociants compétents gèrent correctement leur exposition. En revanche, l’investissement est un plan discipliné qui permet d’atteindre des objectifs financiers précis sur une période plus longue, généralement cinq ans ou plus. Les investisseurs peuvent élaborer un plan pour épargner en vue des études d’un enfant, pour acheter une maison ou pour préparer leur retraite.
L’étape suivante consiste à évaluer votre tolérance au risque. Le niveau de risque que vous pouvez tolérer déterminera si les crypto-monnaies sont un bon investissement en raison de leur volatilité. Les investissements à forte volatilité peuvent ne pas être le bon choix pour vous si des fluctuations de prix, même mineures, vous empêchent de dormir.
Les crypto-monnaies sont des investissements risqués car la volatilité de leur cours est comparable à celle d’autres types d’actifs tels que les actions de croissance ou les obligations à haut rendement. Vous devez être prêt à faire face à des fluctuations de prix potentiellement dévastatrices.
Contraintes de liquidité
Les restrictions de liquidité que rencontrent certains crypto-actifs sont un autre facteur à prendre en compte. La liquidité est simplement la facilité ou la difficulté avec laquelle il est possible d’acheter ou de vendre un élément spécifique à tout moment sans avoir un impact substantiel sur le prix.
Par exemple, si vous souhaitez acheter une voiture rare, il y en a beaucoup de disponibles, et si vous pouvez en trouver une, le montant que vous paierez sera essentiellement celui exigé par le vendeur. Le marché est particulièrement illiquide parce que si vous l’achetez, le vendeur suivant demandera sans aucun doute un prix plus élevé à l’acheteur suivant.
Le prix que vous paierez pour le yen, cependant, sera celui du marché si vous voulez acheter quelque chose de plus générique, comme des yens japonais en échange de vos euros américains, car il y a beaucoup de liquidités. Comme il y a beaucoup de liquidités parmi les vendeurs de JPY qui acceptent les UD comme paiement, le prochain acheteur de yens achètera probablement aussi des yens à un prix similaire ou proche de celui que vous avez négocié.
Certaines crypto-monnaies étant plus liquides que d’autres, investir dans ces dernières nécessite d’être prêt à faire face à l’illiquidité à la fois pendant le processus d’achat et peut-être pendant le processus de vente. Le pire scénario est que vous ne puissiez pas liquider votre investissement en crypto-monnaie lorsque vous en avez besoin parce que l’activité du marché n’est pas suffisante dans cette crypto-monnaie particulière.
Avantages de l’investissement dans les crypto-monnaies
Jusqu’à présent, nous avons abordé certains des facteurs clés dont les investisseurs doivent se méfier, mais il existe également des raisons évidentes de considérer les crypto-monnaies comme un bon investissement.
1. Nouvelle classe d’actifs
Avec la croissance et le développement des crypto-monnaies, comme nous l’avons vu avec le Bitcoin et l’Ethereum, une nouvelle classe d’actifs pour ces types d’actifs est également en train d’émerger. Certains gestionnaires de fonds professionnels importants ont créé des fonds d’investissement dédiés qui investissent uniquement dans le bitcoin et d’autres crypto-monnaies, comme Cathy Wood d’Ark Investment Management.
2. La diversification
En détenant une variété d’investissements qui réagissent différemment dans les mêmes conditions économiques, les investisseurs institutionnels susmentionnés cherchent également à diversifier leurs risques. Certains soutiennent que les effets de diversification des crypto-monnaies sont avantageux, en particulier face à une inflation croissante.
En outre, nous avons assisté à l’émergence de nouveaux véhicules d’investissement qui profitent de l’essor de certaines crypto-monnaies, comme les options et les contrats à terme sur le bitcoin et l’ethereum, ainsi que des véhicules d’investissement particuliers qui gèrent les crypto-monnaies de manière experte pour le compte d’investisseurs.
3. Potentiel de hausse
Enfin, le secteur étant encore relativement jeune, il est possible que d’autres développements viennent renforcer l’attrait de l’investissement dans les crypto-monnaies. Les stablecoins, qui sont des monnaies numériques adossées à des actifs et liées à la valeur d’une monnaie fiduciaire, en sont un exemple.
Des lois plus strictes, telles que celles qui régissent les Initial Coin Offerings, pourraient être mises en œuvre pour protéger les investisseurs en cas de fraude. Les contrats à terme sur les crypto-monnaies ont été déclarés, et si le marché change, des contrats à terme sur d’autres crypto-monnaies négociées sur des bourses fiables pourraient être disponibles. En outre, les contrats à terme permettent aux partisans des crypto-monnaies de vendre à découvert l’actif, ce qui augmente la liquidité totale.
