Cet article expliquera si la crypto-monnaie est un bon investissement. La question que se posent de nombreux investisseurs est de savoir si les crypto-monnaies sont un bon investissement compte tenu des milliards de euros dépensés, du battage médiatique autour des crypto-monnaies et du lancement quotidien de nouvelles entreprises de crypto-monnaie.
Est-il toujours intelligent d'investir dans les crypto-monnaies malgré le fait que la plupart, sinon la totalité, des investisseurs ont perdu de l'argent dans des fraudes telles que le jeton Squid Game, le stablecoin TerraUSD et d'autres altcoins ? Un investisseur avisé envisagerait-il toujours d’investir dans l’industrie malgré l’extrême volatilité montrée jusqu’à présent et les rapports selon lesquels des millionnaires de crypto-monnaie gagnent ou perdent des millions du jour au lendemain ?
La crypto-monnaie est-elle un bon investissement ?
La crypto-monnaie peut être un investissement fantastique qui génère du jour au lendemain des rendements astronomiques, mais elle présente également un inconvénient considérable.
Les investisseurs doivent évaluer si leurs besoins de liquidité, leur horizon temporel et leur tolérance au risque correspondent à leur profil d’investisseur.
Les investisseurs doivent terminer leurs recherches, allouer une part appropriée de leur investissement et acquérir les compétences d'investissement nécessaires.
Que faut-il considérer en premier ?
Vous devez réfléchir à la répartition d’actifs avant de prendre toute décision d’investissement. Afin de générer des rendements diversifiés sur le long terme, l’allocation d’actifs fait simplement référence à la répartition de vos investissements sur une variété de produits. Il en va de même pour les crypto-monnaies ; Pour déterminer quelle part de votre portefeuille d’investissement peut être consacrée aux crypto-monnaies, vous devez tenir compte de votre tolérance au risque, de vos objectifs financiers et de votre calendrier.
Lorsque vous envisagez une crypto-monnaie ou un autre actif numérique, vous devez faire vos devoirs. Il n'est pas conseillé d'acheter des actifs numériques uniquement sur la base des conseils d'un ami ou en dehors du FOMO (Fear of Missing Out). Il serait judicieux d'étudier le livre blanc avant d'effectuer tout investissement dans des crypto-actifs afin de mieux comprendre l'objectif, la technologie et le cas d'utilisation de la crypto-monnaie.
Connaître l’équipe vous aide à avoir une idée du parcours des responsables. En fin de compte, vous voulez éviter le risque de trader un actif cryptographique qui plante en raison d’une fraude étant donné le manque de réglementation et de contrôle des actifs numériques.
Une fois que vous avez identifié un actif cryptographique dans lequel vous êtes sûr d’investir, vous devez choisir comment le faire. Achetez-vous des crypto-monnaies directement ? Si tel est le cas, détiendriez-vous vous-même votre investissement ou utiliserez-vous votre compte auprès de la bourse ou du courtier de crypto-monnaie pour le faire ? Si oui, avez-vous mis en place un portefeuille numérique ? Ou envisagez-vous d’utiliser un hedge fund, un fonds commun de placement ou un fonds négocié en bourse comme gestionnaire d’actifs ?
Choisissez-vous d’acheter des actions d’échanges de crypto-monnaie et d’investir par procuration ? ou investir dans des actions d'autres entreprises cotées en bourse qui utilisent la technologie blockchain ou fournissent des fournitures à l'industrie, comme les fabricants de GPU ? L’investisseur avisé considérera toutes les possibilités disponibles, car chacun de ces investissements présente des avantages et des inconvénients.
La crypto-monnaie est-elle un bon investissement pour vous ?
La plus grande différence entre investir et trader est l’horizon temporel. Nous devons donc d’abord faire cette distinction. L’horizon temporel pour négocier n’importe quel actif est souvent à court terme et de nature plus spéculative. L’exécution de dizaines de transactions chaque jour par les traders pour profiter des fluctuations de prix intrajournalières n’est pas inhabituelle.
Trading ou investissement
Le trading nécessite une approche disciplinée puisque les traders qualifiés gèrent correctement leurs expositions. Cependant, l’investissement est un plan discipliné qui permet d’atteindre des objectifs financiers spécifiés sur une période plus longue, généralement cinq ans ou plus. Les investisseurs peuvent élaborer un plan pour épargner en vue des études d’un enfant, acheter une maison ou préparer sa retraite.
La prochaine étape consiste à évaluer votre tolérance au risque. Le niveau de risque que vous pouvez tolérer déterminera si les crypto-monnaies constituent un bon investissement en raison de leur volatilité. Les investissements à plus forte volatilité pourraient ne pas être le bon choix pour vous si même des fluctuations de prix mineures vous empêchent de dormir la nuit.
Les actifs en crypto-monnaie sont des investissements risqués puisque la volatilité de leurs prix est comparable à celle d’autres types d’actifs comme les actions de croissance ou les obligations à haut rendement. Vous devez être prêt à faire face à des fluctuations de prix potentiellement dévastatrices.
Contraintes de liquidité
Les restrictions de liquidité auxquelles sont confrontés certains actifs cryptographiques sont un autre facteur à prendre en compte. La liquidité correspond simplement à la facilité ou à la difficulté d'acheter ou de vendre un article spécifique à tout moment sans avoir un impact substantiel sur le prix.
Par exemple, si vous souhaitez acheter une voiture rare, il y en a beaucoup disponibles, et si vous pouvez en trouver une, le montant que vous paierez correspond essentiellement à ce que demande le vendeur. Le marché est particulièrement illiquide car si vous l’achetez, le vendeur ultérieur exigera sans aucun doute un prix plus élevé de la part de l’acheteur suivant.
Cependant, le prix que vous paierez pour le yen sera quel que soit le marché si vous souhaitez acheter quelque chose de plus générique, comme du yen japonais en échange de vos euros américains, car il y a beaucoup de liquidités. Comme il y a beaucoup de liquidités parmi les vendeurs de JPY qui accepteront l'UD comme moyen de paiement, le prochain acheteur de yen achètera probablement également le yen à un prix similaire ou proche de celui que vous avez négocié.
Étant donné que certaines crypto-monnaies sont plus liquides que d’autres, investir dans celles-ci nécessite que vous soyez prêt à faire face à l’illiquidité à la fois pendant le processus d’achat et peut-être pendant le processus de vente. Le pire des cas est que vous ne puissiez pas liquider votre investissement en crypto-monnaie lorsque vous en avez besoin, car il n'y a pas suffisamment d'activité de marché dans cette crypto-monnaie particulière.
Avantages de l'investissement dans la crypto-monnaie
Jusqu’à présent, nous avons abordé certains des facteurs clés dont les investisseurs doivent se méfier, mais il existe également des raisons évidentes de savoir si la crypto-monnaie est un bon investissement.
1. Nouvelle classe d'actifs
À mesure que les crypto-monnaies se développent et se développent, comme nous l’avons vu avec Bitcoin SV et Ethereum, une nouvelle classe d’actifs pour ces types d’actifs apparaît également. Certains gestionnaires de fonds professionnels importants ont créé des fonds d'investissement dédiés qui investissent uniquement dans le Bitcoin et d'autres crypto-monnaies, comme Cathy Wood d'Ark Investment Management.
2. Diversification
En détenant une variété d’investissements qui réagissent différemment dans les mêmes conditions économiques, les investisseurs institutionnels susmentionnés cherchent également à diversifier leurs risques. Certains affirment que les effets de diversification des crypto-monnaies sont avantageux, en particulier face à une inflation croissante.
En outre, nous avons assisté à l’émergence de nouveaux véhicules d’investissement qui profitent de la montée en puissance de certaines crypto-monnaies, comme les options et les contrats à terme sur Bitcoin et Ethereum, ainsi que de véhicules d’investissement particuliers qui gèrent les crypto-monnaies de manière experte pour le compte des investisseurs.
3. Potentiel de hausse
Enfin et surtout, le secteur est encore relativement jeune, il pourrait donc y avoir encore plus de développements à l’avenir qui augmenteront l’attrait d’investir dans les crypto-monnaies. Les exemples incluent les pièces stables, qui sont des monnaies numériques adossées à des actifs et liées à la valeur d'une monnaie fiduciaire.
Des lois plus strictes, telles que celles régissant les offres initiales de pièces de monnaie, peuvent être mises en œuvre pour protéger les investisseurs si la fraude est un problème. Des contrats à terme sur les crypto-monnaies ont été annoncés, et si le marché change, des contrats à terme sur d'autres crypto-monnaies négociées sur des bourses fiables pourraient devenir disponibles. De plus, les contrats à terme permettent aux baissiers de crypto-monnaie de vendre à découvert l’actif, augmentant ainsi la liquidité totale.
